Anlagemöglichkeiten mit Liberty Invest

Unsere 3a Vorsorgestiftung bietet mit Liberty Invest attraktive Möglichkeiten, Vorsorgeguthaben attraktiv und kundengerecht anzulegen. Dank unserer Unabhängigkeit können wir mit diversen Banken, Fondsanbietern und Anlagestiftungen zusammenarbeiten und somit Kunden und Partnern stets die bestmögliche Lösung anbieten.

Cash Invest

Für Guthaben ab CHF 100 000 stehen Ihnen diverse Möglichkeiten zur Verfügung. Nebst der klassischen Kontolösung können Sie Ihr Vorsorgeguthaben auch in Kassenobligationen oder Festgeldern anlegen. Diese Anlagen werden bei einem Bankkonkurs privilegiert behandelt. Sie können Ihre Vorsorgeguthaben entweder in Eigenregie anlegen oder über einen Berater verwalten lassen. Und das zu attraktiven Konditionen bei einer unserer Partnerbanken.

SecureBond Invest

Für Guthaben ab CHF 100 000 stehen Ihnen alle Anleihensobligationen mit direkter oder indirekter Garantie von Bund oder Kantonen sowie schweizerische Pfandbriefe zur Verfügung. Unter indirekter Garantie ist beispielsweise zu verstehen, dass ein Kanton eine unbeschränkte Garantie für die Kantonalbank abgibt und die Obligation der Kantonalbank demnach über eine (indirekte) Garantie des Kantons verfügt. Sie können Ihre Vorsorgeguthaben entweder in Eigenregie anlegen oder über einen Berater verwalten lassen. Und das zu attraktiven Konditionen bei einer unserer Partnerbanken.

BVG Fund Invest

Für Guthaben ab CHF 1 stehen Ihnen grundsätzlich alle BVG-konformen Anlagefonds zur Verfügung, welche wir auf unserer Webseite publizieren. Mit BVG Fund Invest können Sie Ihr Portfolio mit bis zu 5 BVG-konformen Anlagefonds zusammenstellen. Sie können Ihre Vorsorgeguthaben entweder in Eigenregie anlegen oder über einen Berater verwalten lassen. Und das zu attraktiven Konditionen bei einer unserer Partnerbanken.

Multi Fund Invest

Für Guthaben ab CHF 250 000 sind auch massgeschneiderte Investitionen in alle in der Schweiz zum Vertrieb zugelassenen Anlagefonds möglich. Eine Beimischung von Cash Invest oder SecureBond Invest ist jederzeit möglich. Sie können Ihre Vorsorgeguthaben entweder in Eigenregie anlegen oder über einen Berater oder durch einen von Liberty akkreditierten und der FINMA unterstellten Vermögensverwalter verwalten lassen (Bank, Effektenhändlerin, Fondsleitung oder Vermögensverwalterin von schweizerischen kollektiven Kapitalanlagen). Und das zu attraktiven Konditionen bei einer unserer Partnerbanken.

Mandate Invest

Für Guthaben ab CHF 750 000 sind auch individuelle Lösungen mit Direktanlagen erlaubt. Die Umsetzung der Anlagestrategie darf jedoch nur noch im Rahmen eines Vermögensverwaltungsmandats mit einer von der FINMA akkreditierten Bank, Fondsleitung, einem Effektenhändler oder Vermögensverwalter von schweizerischen kollektiven Kapitalanlagen (KAG) erfolgen. Als Vorsorgenehmer bestimmen Sie jedoch weiterhin die Strategie und allfällige Restriktionen.

Dank dieser einmaligen, offenen Anlageplattform profitieren Sie als Vorsorgenehmer oder Vertriebspartner bei praktisch allen Partnerbanken und Fondsanbietern von unseren hervorragenden Konditionen. Ein solches Angebot ist normalerweise ausschliesslich institutionellen Anlegern zugänglich. Das verschafft Ihnen Vorteile, welche sich über die Jahre positiv in der Performance auswirken sollten. Sie schaffen sich somit die besten Voraussetzungen, Ihr Vorsorgeguthaben auf Ihr Gesamtvermögen abzustimmen und die Rendite Ihres Alterskapitals zu optimieren.

Anlagen in Wertschriften sind nur dann sinnvoll, wenn die entsprechende Risikofähigkeit gegeben ist und Sie mittel- bis langfristig investieren wollen. Das Risiko von Kursschwankungen nimmt in der Regel mit dem wachsenden Anteil an nicht festverzinslichen Anlagen und Fremdwährungen zu. Für den in Wertschriften angelegten Teil des Vorsorgeguthabens besteht weder Anspruch auf eine Minimalverzinsung noch auf eine Kapitalwerterhaltung. Das Anlagerisiko trägt allein der Vorsorgenehmer.

Aufgrund der hohen Kundennachfrage wird dem Ausbau unseres Angebots auch in Zukunft grosse Beachtung geschenkt. Neue Partner und Anlageprodukte werden auch künftig regelmässig folgen.

Für eine optimale Wahl beraten wir Sie gerne.